MÔ TẢ CÔNG VIỆC 

Tham gia xây dựng, vận hành và giám sát các cơ chế quản lý rủi ro trong hoạt động thẻ (phát hành và chấp nhận thanh toán thẻ), nhằm phát hiện, phòng ngừa và giảm thiểu rủi ro gian lận, đảm bảo tuân thủ quy định nội bộ, TCTQT và cơ quan quản lý Nhà nước.

1. Giám sát và phát hiện gian lận

• Theo dõi, giám sát giao dịch thẻ (real - time và hậu kiểm) nhằm phát hiện các dấu hiệu bất thường/gian lận; thực hiện xử lý (đề nghị khóa thẻ, hạn chế giao dịch, xác minh khách hàng).
• Tham gia xây dựng bộ tiêu chí nhận diện và các công cụ cảnh báo, phòng ngừa gian lận trong nghiệp vụ thẻ; đánh giá hiệu quả tiêu chí và đề xuất cải tiến

2. Phối hợp xử lý tra soát gian lận

• Phối hợp với các đơn vị liên quan (TTHTĐK 247, ĐVKD, BP TSKN thẻ…) xử lý các vụ việc nghi ngờ gian lận thẻ, thu thập thông tin, hỗ trợ điều tra và lập tờ trình xử lý (nếu cần);
• Theo dõi, tổng hợp và báo cáo các vụ việc gian lận phát sinh.

3. Tuân thủ và báo cáo

• Thực hiện báo cáo định kỳ/đột xuất về rủi ro thẻ;
• Tham gia xây dựng, rà soát, cập nhật quy trình/quy định liên quan đến quản lý rủi ro thẻ đảm bảo tuân thủ quy định nội bộ của SHB, quy định của NHNN và Tổ chức thẻ Napas, Visa, Mastercard.

4. Các công việc khác

• Tham gia xây dựng quy định, quy trình, hướng dẫn nghiệp vụ quản lý rủi ro thẻ.
• Tham gia cho ý kiến đối với các quy định, quy trình, hướng dẫn nghiệp vụ liên quan.
• Tham gia các dự án triển khai giải pháp thanh toán, giải pháp chống gian lận, xây dựng các báo cáo/ứng dụng nâng cao tỷ lệ tự động hóa quy trình nghiệp vụ…
• Tham gia xây dựng bản tin truyền thông, các nội dung đào tạo về quản lý rủi ro thẻ.
• Thực hiện các nhiệm vụ khác theo phân công của cấp quản lý.

YÊU CẦU CÔNG VIỆC

1. Trình độ & kinh nghiệm

• Tốt nghiệp Đại học các chuyên ngành về kinh tế hoặc chuyên ngành liên quan (công nghệ thông tin, ngoại ngữ, kiểm toán).
• Tối thiểu 2 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý rủi ro thẻ và/hoặc tra soát thẻ thuộc các Ngân hàng có quy mô và trình độ phát triển tương đương trở lên.

2. Kiến thức chuyên môn

• Am hiểu về hoạt động thẻ ngân hàng.
• Am hiểu về các loại rủi ro gian lận thẻ và cách thức thiết lập hệ thống giám sát gian lận thẻ, các tiêu chí (rule) giám sát giao dịch và ngăn ngừa rủi ro thẻ.
• Có hiểu biết về quy định của NHNN, Napas/Visa/Mastercard liên quan vận hành thẻ và rủi ro thẻ.
• Ưu tiên ứng viên có kiến thức về vận hành POS/ATM/CRM, hoạt động thanh toán tại ĐVCNT và quản lý, kiểm soát quỹ ATM/CRM.
• Ưu tiên các ứng viên có kinh nghiệm làm việc với các Tổ chức thẻ, các Ngân hàng trong liên minh Hiệp hội thẻ

3. Kỹ năng

• Có khả năng nhận biết rủi ro trong các sản phẩm Thẻ, hệ thống Thẻ, quy trình nghiệp vụ Thẻ.
• Có khả năng phân tích số liệu, kiểm tra hồ sơ chứng từ thực tế để rà soát các vấn đề rủi ro.
• Trung thực, cầu thị, năng động, sáng tạo và chủ động trong công việc
• Kỹ năng xử lý tình huống và ra quyết định.
• Kỹ năng giao tiếp và phối hợp liên phòng ban.
• Kỹ năng viết tốt.
• Tiếng Anh đọc hiểu tài liệu chuyên ngành và giao tiếp tốt.
• Sử dụng thành thạo các phần mềm tin học văn phòng, Canva, các ứng dụng AI (Chat GPT, Gemini…)
• Tư duy làm việc cẩn trọng, trách nhiệm, hướng tới khách hàng.
• Có khả năng làm việc dưới áp lực và đi công tác, làm việc ngoài giờ (nếu cần).